Contar con un historial de crédito es fundamental para que una empresa acceda a financiamiento para sus operaciones. Ofrecemos asesoría para ayudar a las empresas a cumplir con los requisitos necesarios y generar calificaciones crediticias comerciales reconocidas por las principales agencias: Dun & Bradstreet, Experian Business y Equifax Small Business. Esto facilita el acceso a crédito y financiamiento con proveedores, bancos, y otros servicios financieros.
Además, realizamos un análisis personalizado del potencial de crédito de la empresa, identificando programas y soluciones de financiamiento adaptadas a sus necesidades. Con nuestro soporte, los clientes pueden conocer los requisitos de cada proveedor y la agencia de crédito a la que reportan.
1. Definición de Crédito Comercial
El crédito comercial se refiere a la capacidad de una empresa para obtener bienes y servicios de proveedores con el acuerdo de pagar en una fecha futura. Construir un buen crédito comercial es esencial para acceder a financiamiento y mejorar las relaciones con proveedores.
2. Beneficios de Construir Crédito Comercial
- Acceso a Financiamiento: Mejora la posibilidad de obtener préstamos y líneas de crédito.
- Condiciones Favorables: Puede resultar en mejores términos de pago y tasas de interés.
- Credibilidad Empresarial: Aumenta la confianza de proveedores y socios comerciales.
- Facilidad en Compras: Permite adquirir productos y servicios sin necesidad de pagos inmediatos.
3. Servicios para Construcción de Crédito Comercial
Para Empresas Dentro de EE. UU.
- Registro en Agencias de Crédito: Asegurarse de que la empresa esté registrada con agencias como Dun & Bradstreet, Experian y Equifax.
- Establecimiento de Líneas de Crédito: Trabajar con proveedores que reporten a agencias de crédito comerciales.
- Asesoría Financiera: Consultoría para mejorar la gestión financiera y la planificación.
- Educación Financiera: Talleres y recursos sobre cómo manejar el crédito y las finanzas empresariales.
- Monitoreo de Crédito: Servicios que rastrean y alertan sobre cambios en el crédito comercial.
Para Empresas Fuera de EE. UU.
- Conexión con Proveedores de EE. UU.: Facilitar el establecimiento de relaciones con proveedores que ofrecen términos de crédito.
- Asesoría en Normativas: Información sobre regulaciones y normativas locales y estadounidenses que afectan el crédito.
- Acceso a Recursos Locales: Colaboración con instituciones financieras y de crédito en el país de origen para crear un historial de crédito.
- Establecimiento de Entidades en EE. UU.: Asesoramiento para crear una entidad en EE. UU. que ayude a construir crédito.
- Capacitación sobre Prácticas de Crédito: Programas de formación adaptados a las necesidades locales y a las normas de EE. UU.
4. Pasos para Construir Crédito Comercial
- Establecer una Entidad Legal: Asegurarse de que la empresa esté registrada correctamente.
- Abrir una Cuenta Bancaria Comercial: Separar finanzas personales de las de la empresa.
- Obtener un Número DUNS: Importante para empresas que operan en EE. UU.
- Establecer Relaciones con Proveedores: Comprar a proveedores que reporten a agencias de crédito.
- Pagar a Tiempo: Mantener un historial de pagos puntuales.